В последние десятилетия глобальная экономика подвергается серьезным рискам со стороны киберпреступников с высоким уровнем технического ноу-хау. Компании, полагающиеся на архаичные операционные процессы или устаревшие технологии для привлечения и проверки клиентов, сильно рискуют своими финансами и репутацией.
Об этом говорится в опубликованном недавно отчете Identity Fraud Report, подготовленном компанией Shufti Pro – поставщиком услуг по проверке личности, помогающей мировым компаниям привлекать законных клиентов. Одним из выводов отчета является факт растущего уровня мошенничества с идентификационными данными на Ближнем Востоке.
Согласно последнему отчету Shufti Pro, уровень попыток мошенничества в этой сфере с составляет 28% в ОАЭ и 36% в Саудовской Аравии. Данные цифры при сравнении вышесреднего процента в регионе Ближнего Востока, который уже сам по себе вдвое превышает среднемировой показатель в 16%. Это означает, что примерно каждая третья проверка личности была признана мошеннической в обеих странах.
Исследование показало, что 30% отказов при проверке личности в ОАЭ и 43% в Саудовской Аравии были вызваны подделкой документов – попыткой обойти процесс проверки путем фальсификации документов, удостоверяющих личность.
Наиболее часто подделываемыми документами по всему миру были паспорта (40%), удостоверения личности (26%), разрешения на постоянное проживание (23%), водительские права (22%) и кредитные или дебетовые карты (15%).
В отчете также подчеркивается рост биометрического мошенничества в результате незаконного использования все более сложного искусственного интеллекта (ИИ) и глубоких подделок (deep fakes), которые используются для обхода процессов Know Your Customer «Знай своего клиента»). В глобальном масштабе распространенность биометрического мошенничества выросла до 18% с 16% по сравнению с предыдущим годом. Уровень биометрического мошенничества в ОАЭ составил 30%, в Королевстве Саудовская Аравия – 43%, а в Ираке – 60%.
В рамках услуги Liveness Detection компания Shufti Pro применила целый ряд методов для определения того, исходит ли биометрический признак от реального человека или это глубокая подделка.
Мошенники часто не знают, что специализированные компании предлагают широкий спектр решений в таких сегментах как «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC), «Знай свой бизнес» (Know Your Business, KYB) и борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML) для предприятий в ОАЭ и на всем Ближнем Востоке. Благодаря функции оптического распознавания символов (Optical Character Recognition, OCR), которая извлекает арабский текст с точностью почти 99%, система предлагает цифровую проверку в режиме реального времени подлинности удостоверений личности, паспортов, водительских удостоверений и других документов, выдаваемых странами региона.
Данные в отчете Shufti Pro Identity Fraud Report основаны на всех документах, оцененных Shufti Pro от имени клиентов в течение 2022 года.
